刷卡趙雲

刷卡趙雲

5 分鐘馬上刷卡換現金、貸款知識

刷卡換現金的合法交易模式

刷卡換現金是用信用卡買東西,再轉手把商品賣掉,得到現金。

舉個簡單例子:

急用錢的小明先到賣場買了一台電視,馬上轉手把電視賣給小美,從小美手上拿到錢。

所有買賣過程都不違法。

但最後小明成功獲取了一筆現金,這是一種運用信用額度的周轉方式。

刷卡換現金的違法情境

刷卡換現金本身行為完全合法。

道理就像購買遊戲點數,這本身不違法,玩家都可以自由購買。

但在遇到詐騙集團時,輕信、聽從操作指示,遊戲點數就會變成一種幫助他們取得贓款的洗錢管道。

當事人謊報信用卡遭盜刷,試圖向銀行賴帳

當銀行收到盜刷申訴時,會先延遲向持卡人收取該筆款項,並介入調查。

依照刷卡紀錄去追蹤該筆交易是不是持卡人刷的,判定是否真的遭到盜用。如果確認是遭到盜用,銀行就不會向持卡人收取款項。

有些不肖刷卡換現金業者,會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷,來規避還款,慫恿對方製造雙贏的局面,讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。

但這樣就是違法的,如果因為一時貪小便宜的念頭,配合不肖業者這麼做,一旦銀行查到刷卡人謊報,實屬故意「賴帳」,不但個人信用紀錄會被大打折扣,同時詐騙屬於犯罪行為,需要負刑事責任。

詐騙集團利用刷卡換現金洗錢

犯罪集團用各種名目,找被害人到東南亞國家,囚禁甚至虐待被害者,取得其個資,並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。

同時在台灣成立刷卡換現金平台,吸引急需現金的人線上購買比較難被追蹤到的商品,例如:虛擬貨幣。

並利用竊取來的人頭帳戶進行匯款、交易等等,再讓持卡人向銀行謊報信用卡盜刷。

製造出購買線上商品的的確不是持卡人本人的假象,銀行如果追蹤人頭帳戶資料,也會發現「竊取信用卡者」在海外,難以進一步追蹤,蒙受損失。

無實質交易卻刷 POS 機

POS 機就是你到商店買東西,刷卡時使用的那個小小機台。

有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡,刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶,這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法,是違反銀行信用卡規定的。

銀行可提出申訴,若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等,銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。

刷卡趙雲 刷卡換現金馬上辦:加 LINE 免費,或找 0922-076129 張先生
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刷卡趙雲 刷卡換現金違法嗎?
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刷卡換現金是用信用卡買東西,再轉手把商品賣掉,得到現金。

舉個簡單例子:

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所有買賣過程都不違法。

但最後小明成功獲取了一筆現金,這是一種運用信用額度的周轉方式。

刷卡換現金的違法情境

刷卡換現金本身行為完全合法。

道理就像購買遊戲點數,這本身不違法,玩家都可以自由購買。

但在遇到詐騙集團時,輕信、聽從操作指示,遊戲點數就會變成一種幫助他們取得贓款的洗錢管道。

當事人謊報信用卡遭盜刷,試圖向銀行賴帳

當銀行收到盜刷申訴時,會先延遲向持卡人收取該筆款項,並介入調查。

依照刷卡紀錄去追蹤該筆交易是不是持卡人刷的,判定是否真的遭到盜用。如果確認是遭到盜用,銀行就不會向持卡人收取款項。

有些不肖刷卡換現金業者,會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷,來規避還款,慫恿對方製造雙贏的局面,讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。

但這樣就是違法的,如果因為一時貪小便宜的念頭,配合不肖業者這麼做,一旦銀行查到刷卡人謊報,實屬故意「賴帳」,不但個人信用紀錄會被大打折扣,同時詐騙屬於犯罪行為,需要負刑事責任。

詐騙集團利用刷卡換現金洗錢

犯罪集團用各種名目,找被害人到東南亞國家,囚禁甚至虐待被害者,取得其個資,並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。

同時在台灣成立刷卡換現金平台,吸引急需現金的人線上購買比較難被追蹤到的商品,例如:虛擬貨幣。

並利用竊取來的人頭帳戶進行匯款、交易等等,再讓持卡人向銀行謊報信用卡盜刷。

製造出購買線上商品的的確不是持卡人本人的假象,銀行如果追蹤人頭帳戶資料,也會發現「竊取信用卡者」在海外,難以進一步追蹤,蒙受損失。

無實質交易卻刷 POS 機

POS 機就是你到商店買東西,刷卡時使用的那個小小機台。

有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡,刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶,這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法,是違反銀行信用卡規定的。

銀行可提出申訴,若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等,銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。

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