刷卡換現金的合法交易模式
刷卡換現金是用信用卡買東西，再轉手把商品賣掉，得到現金。
舉個簡單例子：
急用錢的小明先到賣場買了一台電視，馬上轉手把電視賣給小美，從小美手上拿到錢。
所有買賣過程都不違法。
但最後小明成功獲取了一筆現金，這是一種運用信用額度的周轉方式。
刷卡換現金的違法情境
刷卡換現金本身行為完全合法。
道理就像購買遊戲點數，這本身不違法，玩家都可以自由購買。
但在遇到詐騙集團時，輕信、聽從操作指示，遊戲點數就會變成一種幫助他們取得贓款的洗錢管道。
當事人謊報信用卡遭盜刷，試圖向銀行賴帳
當銀行收到盜刷申訴時，會先延遲向持卡人收取該筆款項，並介入調查。
依照刷卡紀錄去追蹤該筆交易是不是持卡人刷的，判定是否真的遭到盜用。如果確認是遭到盜用，銀行就不會向持卡人收取款項。
有些不肖刷卡換現金業者，會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷，來規避還款，慫恿對方製造雙贏的局面，讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。
但這樣就是違法的，如果因為一時貪小便宜的念頭，配合不肖業者這麼做，一旦銀行查到刷卡人謊報，實屬故意「賴帳」，不但個人信用紀錄會被大打折扣，同時詐騙屬於犯罪行為，需要負刑事責任。
詐騙集團利用刷卡換現金洗錢
犯罪集團用各種名目，找被害人到東南亞國家，囚禁甚至虐待被害者，取得其個資，並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。
同時在台灣成立刷卡換現金平台，吸引急需現金的人線上購買比較難被追蹤到的商品，例如：虛擬貨幣。
並利用竊取來的人頭帳戶進行匯款、交易等等，再讓持卡人向銀行謊報信用卡盜刷。
製造出購買線上商品的的確不是持卡人本人的假象，銀行如果追蹤人頭帳戶資料，也會發現「竊取信用卡者」在海外，難以進一步追蹤，蒙受損失。
無實質交易卻刷 POS 機
POS 機就是你到商店買東西，刷卡時使用的那個小小機台。
有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡，刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶，這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法，是違反銀行信用卡規定的。
銀行可提出申訴，若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等，銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。
刷卡換現金的合法交易模式
刷卡換現金是用信用卡買東西，再轉手把商品賣掉，得到現金。
舉個簡單例子：
急用錢的小明先到賣場買了一台電視，馬上轉手把電視賣給小美，從小美手上拿到錢。
所有買賣過程都不違法。
但最後小明成功獲取了一筆現金，這是一種運用信用額度的周轉方式。
刷卡換現金的違法情境
刷卡換現金本身行為完全合法。
道理就像購買遊戲點數，這本身不違法，玩家都可以自由購買。
但在遇到詐騙集團時，輕信、聽從操作指示，遊戲點數就會變成一種幫助他們取得贓款的洗錢管道。
當事人謊報信用卡遭盜刷，試圖向銀行賴帳
當銀行收到盜刷申訴時，會先延遲向持卡人收取該筆款項，並介入調查。
依照刷卡紀錄去追蹤該筆交易是不是持卡人刷的，判定是否真的遭到盜用。如果確認是遭到盜用，銀行就不會向持卡人收取款項。
有些不肖刷卡換現金業者，會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷，來規避還款，慫恿對方製造雙贏的局面，讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。
但這樣就是違法的，如果因為一時貪小便宜的念頭，配合不肖業者這麼做，一旦銀行查到刷卡人謊報，實屬故意「賴帳」，不但個人信用紀錄會被大打折扣，同時詐騙屬於犯罪行為，需要負刑事責任。
詐騙集團利用刷卡換現金洗錢
犯罪集團用各種名目，找被害人到東南亞國家，囚禁甚至虐待被害者，取得其個資，並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。
同時在台灣成立刷卡換現金平台，吸引急需現金的人線上購買比較難被追蹤到的商品，例如：虛擬貨幣。
並利用竊取來的人頭帳戶進行匯款、交易等等，再讓持卡人向銀行謊報信用卡盜刷。
製造出購買線上商品的的確不是持卡人本人的假象，銀行如果追蹤人頭帳戶資料，也會發現「竊取信用卡者」在海外，難以進一步追蹤，蒙受損失。
無實質交易卻刷 POS 機
POS 機就是你到商店買東西，刷卡時使用的那個小小機台。
有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡，刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶，這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法，是違反銀行信用卡規定的。
銀行可提出申訴，若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等，銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。
刷卡換現金的合法交易模式
刷卡換現金是用信用卡買東西，再轉手把商品賣掉，得到現金。
舉個簡單例子：
急用錢的小明先到賣場買了一台電視，馬上轉手把電視賣給小美，從小美手上拿到錢。
所有買賣過程都不違法。
但最後小明成功獲取了一筆現金，這是一種運用信用額度的周轉方式。
刷卡換現金的違法情境
刷卡換現金本身行為完全合法。
道理就像購買遊戲點數，這本身不違法，玩家都可以自由購買。
但在遇到詐騙集團時，輕信、聽從操作指示，遊戲點數就會變成一種幫助他們取得贓款的洗錢管道。
當事人謊報信用卡遭盜刷，試圖向銀行賴帳
當銀行收到盜刷申訴時，會先延遲向持卡人收取該筆款項，並介入調查。
依照刷卡紀錄去追蹤該筆交易是不是持卡人刷的，判定是否真的遭到盜用。如果確認是遭到盜用，銀行就不會向持卡人收取款項。
有些不肖刷卡換現金業者，會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷，來規避還款，慫恿對方製造雙贏的局面，讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。
但這樣就是違法的，如果因為一時貪小便宜的念頭，配合不肖業者這麼做，一旦銀行查到刷卡人謊報，實屬故意「賴帳」，不但個人信用紀錄會被大打折扣，同時詐騙屬於犯罪行為，需要負刑事責任。
詐騙集團利用刷卡換現金洗錢
犯罪集團用各種名目，找被害人到東南亞國家，囚禁甚至虐待被害者，取得其個資，並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。
同時在台灣成立刷卡換現金平台，吸引急需現金的人線上購買比較難被追蹤到的商品，例如：虛擬貨幣。
並利用竊取來的人頭帳戶進行匯款、交易等等，再讓持卡人向銀行謊報信用卡盜刷。
製造出購買線上商品的的確不是持卡人本人的假象，銀行如果追蹤人頭帳戶資料，也會發現「竊取信用卡者」在海外，難以進一步追蹤，蒙受損失。
無實質交易卻刷 POS 機
POS 機就是你到商店買東西，刷卡時使用的那個小小機台。
有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡，刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶，這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法，是違反銀行信用卡規定的。
銀行可提出申訴，若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等，銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。
刷卡換現金的合法交易模式
刷卡換現金是用信用卡買東西，再轉手把商品賣掉，得到現金。
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但最後小明成功獲取了一筆現金，這是一種運用信用額度的周轉方式。
刷卡換現金的違法情境
刷卡換現金本身行為完全合法。
道理就像購買遊戲點數，這本身不違法，玩家都可以自由購買。
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當事人謊報信用卡遭盜刷，試圖向銀行賴帳
當銀行收到盜刷申訴時，會先延遲向持卡人收取該筆款項，並介入調查。
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有些不肖刷卡換現金業者，會說服他人打電話向銀行謊報信用卡遺失並且遭到盜刷，來規避還款，慫恿對方製造雙贏的局面，讓銀行獨自承受這場惡易的交易虧損。
但這樣就是違法的，如果因為一時貪小便宜的念頭，配合不肖業者這麼做，一旦銀行查到刷卡人謊報，實屬故意「賴帳」，不但個人信用紀錄會被大打折扣，同時詐騙屬於犯罪行為，需要負刑事責任。
詐騙集團利用刷卡換現金洗錢
犯罪集團用各種名目，找被害人到東南亞國家，囚禁甚至虐待被害者，取得其個資，並用被害者個資開立人頭帳戶、辦理電信 SIM 卡等線上交易所需資料。
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有些刷卡換現金業者直接拿自己私人的 POS 機給交易對象刷卡，刷卡之後直接把錢匯到換現者的帳戶，這種有刷卡但是沒有產生實際交易行為的做法，是違反銀行信用卡規定的。
銀行可提出申訴，若其中牽涉到假交易但是使用銀行信用卡優惠、現金回饋、刷卡禮等等，銀行也可以對這種盜刷行為提出詐騙的告訴。